区块链金融犯罪的侦防启示及监管建议

数字经济商学院 /2019-11-27 11:16:49/ 分类:热点/阅读:
区块链金融犯罪的侦防启示及监管建议 ...

随着区块链逐渐深入我国社会、经济市场,比特币、USDT、以太坊等区块链数字货币逐渐被人们所知悉。区块链在金融领域可以推动数据信息共享、提高传输效率,实现征信科学化,但弊端也是显而易见的,如金融调控无法实现、监管难度加大,亦会助长洗钱、逃避外汇等违法犯罪活动。

1、认知区块链数字货币

区块链数字货币的理解、认知问题,是查明案件事实重大阻碍之一,所以学习、理解区块链的数字货币显得尤为重要,侦查机关人员要理解数字货币的特性及其底层运行协议——区块链技术,在理解基本知识的基础上,就可以依托区块链技术有针对性的进行打击犯罪。

2、联合社会力量加强犯罪预防

区块链有公有链、源代码,部分公有链是可以在其基础上简单开发新产品,直接形成自己的数字货币。

源代码是区块链的技术源头,通过源代码是可以掌握到基于源代码开发的所有信息。侦查机关可以联合社会力量,主动对接公有链、源代码编写公司,根据提供的资料可以迅速了解到区块链的底层技术,随后侦查机关便能够有效的掌握犯罪份子的相关信息。

3、制定侦查反应机制

基于现有常见的区块链金融交易进行刑事犯罪的,侦查机关可以制定不同的侦查反应机制。

比如面对利用区块链金融交易的数字货币进行洗钱、非法集资等犯罪行为的,我国的侦查机关可以联合数字货币平台或海外代币交易中心进行联合,共同监管、检测大额账户金融交易的资金流向。

针对诈骗和传销类犯罪,首先要分析数字货币。作为此类犯罪在区块链金融交易中的主要表现形式,数字货币是网络虚拟产品,是没有任何的线下实物,侦查机关在侦查时,需要快速取得受害人的账户资料,有计划的进行初步侦查,以受害人的账户资料为核心,寻找同案的其他受害者,发现案件的源头组织、及犯罪行为人。

1、加强网络监管

我国是全球区块链交易平台数量最多、交易最大的国家,明确区块链数字货币金融交易的平台责任是监管的前提条件,监管实行属地管辖,在我国境内的交易平台必须及时将数据接入监管部门,监管部门对于异常数据、不真实数据可以直接采取相关措施。

2、加强国际监管及司法协作

区块链在金融交易中的魅力之一便是自行跨境交易,由于跨境的原因,在监管上会有多个监管主体,甚至存在监管真空地带。

我国可以与其他国家共同合作监管,与世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一“FATF”进行合作,深度交流情报、信息,学习、共享反区块链金融犯罪的经验。

3、实施强制信息披露制度

乱象丛生的区块链金融交易领域存在诸多不规范的行为,比如数字货币的发行方故意隐瞒融资风险、夸大项目实际情况,没有公开资金用途的信息,导致了我国出现非法集资、传销、洗钱等犯罪行为逐渐涌现。

因此,对于在中国境内的区块链公司,有金融业务范围的,监管部门应对采取强制信息披露制度,要求区块链公司必须提供详细准确的项目资料,在项目实施过程中,项目发起人需要定期更新信息发布进展情况,项目资金必须专款专用,按照在项目发行时预先约定途径进行合理使用,让每一笔资金、以及后续交易的数字货币产生的资金使用流、盈利亏损的情况,向均应该及时向投资者公开。

0.0

TAG:
阅读:
说点什么吧
  • 全部评论(0
    还没有评论,快来抢沙发吧!
客服微信确定财经公众号确定网公众号App下载微信小程序
微信客服确定财经确定网App下载小程序
Copyright © 2019 北京确定科技有限公司
二维码
意见反馈 二维码